Why the Stock Market Hasn’t Crashed Yet? What They Don’t Want You to Know

Procesado: 2025-11-22

💭 Hacer Pregunta

📊 Análisis

RESUMEN

El video explora por qué el mercado de valores aún no ha colapsado a pesar de los indicadores económicos negativos, señalando las fuerzas que lo están sosteniendo temporalmente y advirtiendo sobre la inminencia de una corrección.

IDEAS CLAVE

Indicadores de una Corrección Inminente

Sobrevaloración del Mercado: El video utiliza la relación capitalización de mercado/PIB de Buffett, actualmente en 220%, superando el umbral de sobrevaloración del 100%.
Altos Ratios P/E: Los ratios precio/beneficio (P/E) extremadamente altos, especialmente en empresas tecnológicas como Nvidia (53-55), Amazon (35-37) y Tesla (286), sugieren que los inversores están pagando precios exorbitantemente altos por las ganancias.
Similitudes con el Período Previo al 2000: Se compara la situación actual con la burbuja de las puntocom de 1999, donde los altos ratios P/E precedieron a una caída significativa del mercado.

Fuerzas que Sostienen el Mercado

Estimulo Gubernamental Oculto: El gobierno, a pesar de que oficialmente terminó con los estímulos directos, continúa inyectando dinero en la economía a través del gasto público, programas de crédito expandidos y apoyos corporativos, lo cual infla el mercado.
Devaluación del Dólar e Inflación: La administración actual quiere un dólar más débil para impulsar las exportaciones. Esto, sumado a factores como la desdolarización (China y otros países ussando otras monedas) y disminución de la confianza en los bonos del tesoro de EE. UU., provocan la inflación, lo que a su vez impulsa los ingresos corporativos.
Beneficios para los Poseedores de Activos con Deuda: La inflación favorece a los que tienen deuda para comprar activos. El dinero barato hace que la deuda sea más fácil de pagar, aumentando el valor de los activos.

Por Qué la Crisis se Retrasa

Ruptura de la Confianza: Las caídas del mercado ocurren cuando la confianza se quiebra, no cuando las condiciones empeoran.
Hilos que Sostienen la Confianza:
- Gasto del Consumidor: El gasto sigue alto, aunque los ahorros son bajos y la deuda de las tarjetas de crédito es alta.
- Mercado Laboral: El mercado laboral muestra señales de debilitamiento, por ejemplo ,caen los despidos y las contrataciones se desaceleran.
- Recortes de Tasas: Los recortes de tasas no serán suficientes esta vez dada la alta deuda y los costos de los consumidores.

Ciclo Previo al Crash

Fase 1: El mercado se mantiene alto más tiempo de lo que parece racional.
Fase 2: Los inversores se insensibilizan a las malas noticias.
Fase 3: Un evento que rompe la confianza desencadena una venta masiva.

El ejemplo de confianza/sentimiento del consumidor en la Universidad de Michigan es de 50.3 , cerca de mínimos históricos, como una indicación de la ruptura de confianza.

Lo que viene

El video concluye que el colapso no ha sido cancelado, sino retrasado, y que, por lo tanto, será más significativo cuando ocurra.

🎯 Sabiduría

RESUMEN

Seth explica por qué el mercado de valores aún no ha colapsado, a pesar de los indicadores negativos. Revela fuerzas ocultas (gobierno, devaluación del dólar) que mantienen el mercado a flote y advierte sobre la inminente caída, que será catastrófica.

IDEAS

El mercado de valores debería haber colapsado, pero ciertas fuerzas lo mantienen a flote actualmente.
Seth, con experiencia en finanzas, explica el por qué el mercado no ha colapsado aún.
Los mercados no colapsan cuando las cosas se ven mal, sino cuando las fuerzas se rompen.
El ratio de capitalización de mercado / PIB de EE. UU. sugiere que el mercado está sobrevalorado.
El ratio de Buffet es una herramienta para medir la capitalización del mercado versus el PIB.
La sobrevaloración del mercado, según Buffett, es superior al 220%, un valor preocupante.
Un ratio tan alto solo se observó en la burbuja de las "dot-com" y llevó a un desplome del 60%.
Los ratios P/E (Precio/Beneficio) son inusualmente altos, oscureciendo la verdadera complejidad del asunto.
Los ratios P/E excepcionalmente altos de empresas específicas son un motivo de mucha preocupación.
Empresas como Nvidia, Amazon y Tesla tienen ratios P/E desorbitados, lo cual es inaudito.
Inversores pagan enormes sumas por cada dólar de ganancias, lo que sugiere un mercado irracional.
El gobierno, a través del gasto, inyecta dinero en el sistema para estimular la economía.
El gasto gubernamental es el mayor impulsor de la economía y mantiene las acciones infladas.
La deuda del gobierno estadounidense y sus intereses amenazan la sostenibilidad a largo plazo.
La devaluación del dólar impulsa la inflación y reduce el poder adquisitivo de los ahorros.
Países como China buscan transacciones internacionales en monedas diferentes al dólar.
Los bonos del Tesoro de EE. UU. ya no son vistos como activos seguros, lo que afecta al dólar.
La disminución de la demanda del dólar contribuye a la inflación y a su devaluación continua.
La inflación disfrazada como crecimiento permite a las empresas reportar ganancias récord.
La inflación beneficia a quienes invierten en activos con deuda, como inversores importantes.
Los inversores institucionales, con deuda barata, se benefician del aumento de la inflación.
El 10% de la población posee casi el 90% de las acciones, lo que genera desigualdades.
La caída del mercado se retrasa, pero no se evita, debido a las fuerzas que la sostienen.
La confianza es clave en los mercados; los colapsos ocurren cuando ésta se quiebra.
Los altos precios de tarjetas de crédito y bajos ahorros personales son no sostenibles.
El mercado laboral, aunque aún fuerte, muestra signos de desaceleración y empeoramiento.
Los recortes de tipos de interés no son la solución ante una economía endeudada y costos altos.
Los mercados se mantienen altos más tiempo de lo que se considera racionalmente posible.
El público se vuelve insensible a las malas noticias antes de un importante desplome.
La caída del mercado se producirá por un evento inesperado, catalizando la reacción en cadena.
La caída del mercado ocurre cuando hay un evento inesperado que rompe la confianza.
La confianza de los consumidores está por los suelos, lo que afecta negativamente al mercado.
El retraso en el desplome del mercado intensificará y acelerará la caída.
El mercado no colapsa por la fortaleza de la economía, sino por fuerzas temporales.

INSIGHTS

El mercado no colapsa por indicadores económicos, sino por la ruptura de la confianza colectiva.
La interacción entre las fuerzas de gobierno, inflación y devaluación crea una ilusión de crecimiento.
La sobrevaloración actual es más extrema que antes del colapso de las "dot-com".
La distorsión del mercado se manifiesta en ratios P/E inflados de empresas tecnológicas específicas.
La deuda barata, junto con la inflación, beneficia a inversores institucionales con gran capital.
El retraso en el colapso aumenta dramáticamente la velocidad y magnitud del colapso.
El consumismo impulsado por la deuda y la erosión del ahorro personal son factores de riesgo.
Las señales de advertencia, a menudo ignoradas, preceden el colapso del mercado de valores.
La desensibilización a las malas noticias es un indicador previo al colapso del mercado.
La caída del mercado es inevitable cuando las fuerzas que lo sostienen fallan.
Entender el ciclo del mercado permite tomar decisiones más informadas y proteger el patrimonio.

CITAS

"Los mercados no colapsan cuando las cosas lucen mal. Colapsan cuando las fuerzas que lo mantienen unido finalmente se rompen."
"El ratio de capitalización de mercado dividido por el Producto Interno Bruto de EE.UU."
"Cualquier cosa por encima del 100% se considera sobrevalorada."
"Antes del colapso de las 'dot-com' en 1999, la proporción era del 115%."
"Históricamente, las empresas de S&P 500 tienen ratios P/E de alrededor de 15 a 16."
"Nvidia tiene un ratio P/E de 53 a 55."
"Amazon tiene un ratio P/E de 35 a 37."
"Microsoft tiene un ratio P/E de 35 a 40."
"Tesla tiene un ratio P/E de 286."
"Estás pagando $30, $40 o $50 por cada dólar de ganancias."
"Antes del colapso de las 'dot-com' en 1999, los ratios P/E de SNP 500 oscilaban entre 29 y 32."
"El gobierno sigue inyectando dinero en el sistema de formas que la persona promedio nunca ve."
"El gobierno recauda alrededor de $5 billones cada año en ingresos fiscales y gasta alrededor de $7 billones."
"Cuando aumentas la demanda, incluso indirectamente, las acciones se mantienen infladas por más tiempo."
"Cuando más dólares persiguen los mismos bienes y servicios, los precios suben."
"La inflación favorece a las personas que compran activos con deuda."
"El 10% principal posee casi el 90% de todas las acciones, el 90%."
"Las caídas no ocurren cuando las condiciones empeoran. Las caídas ocurren cuando la confianza se rompe."
"El mercado no colapsará gradualmente. Se romperá de nuevo a la realidad."
"La caída no está cancelada. Está en cola."

HÁBITOS

El orador ha trabajado en finanzas y banca durante décadas, manteniendo una constante curiosidad.
Investiga a fondo los indicadores económicos y analiza las tendencias del mercado.
El orador se mantiene actualizado sobre los movimientos del mercado y sus fuerzas impulsoras.
Aprende constantemente, incluso con un título en finanzas y un MBA, buscando claridad.
El orador examina los datos financieros y las métricas para comprender las dinámicas del mercado.
Analiza cuidadosamente y descompone información compleja de manera clara y concisa.
Presta atención a los detalles y a las fuerzas que impulsan el mercado de valores.
Cuestiona las narrativas predominantes y busca explicaciones más profundas a los sucesos.
Evalúa críticamente la información y evita aceptar conclusiones superficiales.
Reconoce la importancia de comprender la inflación y la devaluación del dólar.
Se preocupa por proteger el patrimonio y tomar decisiones financieras basadas en evidencia.
Advierte sobre los riesgos de tomar decisiones basadas en la emoción, manteniendo la racionalidad.
Comprende la importancia de mantenerse informado y de adaptarse a las condiciones cambiantes.
Analiza los riesgos y oportunidades para tomar decisiones de inversión inteligentes y prudentes.
Anima a la audiencia a desarrollar una comprensión sólida de los mercados financieros.

HECHOS

La capitalización de mercado de las empresas públicas de EE.UU. es de 66 billones de dólares.
El PIB de Estados Unidos es de aproximadamente 30 billones de dólares.
El ratio de capitalización de mercado/PIB es actualmente más de 200%.
Antes de la caída de las "dot-com", el ratio era del 115%.
El mercado se desplomó más del 60% tras el colapso de las "dot-com".
El ratio P/E promedio de las empresas del S&P 500 es de 15 a 16.
Los ratios P/E de las acciones tecnológicas son inusualmente altos actualmente.
El ratio P/E de Tesla es asombrosamente alto, llegando a 286.
La deuda de Estados Unidos asciende a 38 billones de dólares.
Los gastos de intereses anuales de EE.UU. superan el billón de dólares.
China y otros países buscan transacciones fuera del dólar.
Los bonos del Tesoro de EE.UU. ya no se consideran activos seguros en el mundo.
El gasto del consumidor representa el 70% del PIB en la economía de EE.UU.
Los saldos de tarjetas de crédito se encuentran en niveles récord actualmente.
El mercado laboral finalmente muestra signos de desaceleración y debilidad.
Los recortes de tipos de interés no son una solución mágica a los problemas actuales.
Las acciones podrían mantenerse altas por más tiempo de lo que se cree.
El índice de sentimiento del consumidor de la Universidad de Michigan de 50.3.
Generalmente, el retraso prepara el terreno para un colapso más rápido y fuerte.

REFERENCIAS

Warren Buffett, inversor legendario y sus estrategias de valoración del mercado.
El colapso de las "dot-com" en 1999 como un ejemplo de caída del mercado.
Análisis de los ratios P/E (Precio/Beneficio) de varias empresas.
El papel del gobierno en la estimulación de la economía y el gasto público.
El índice de sentimiento del consumidor de la Universidad de Michigan como una métrica.
El video "Do This Every Day and It's Impossible to Stay Poor" (Otro video del autor).
Enlace a un paquete de fundamentos financieros en la descripción del vídeo.

CONCLUSIÓN EN UNA FRASE

El mercado de valores aún no ha colapsado por fuerzas temporales, pero la caída es inminente y su magnitud será grande.

RECOMENDACIONES

Comprender las fuerzas que mantienen el mercado a flote para anticipar su colapso.
Analizar datos financieros y ratios para tomar decisiones informadas, sin pánico alguno.
Prestar atención a los indicadores de la salud económica para proteger el patrimonio.
Educarse sobre el funcionamiento de los mercados y las inversiones para ser más inteligente.
Estar consciente de la inflación y la devaluación del dólar.
Monitorear la deuda y el gasto gubernamental.
Mantenerse informado sobre las tendencias.
Controlar las finanzas personales y el nivel de endeudamiento.
No dejarse llevar por las emociones y la especulación.
Suscribirse al canal para mantenerse al corriente de los mercados.
Hacer clic en el video "Do This Every Day and It's Impossible to Stay Poor."
Analizar las decisiones de los grandes inversores como los fondos de cobertura.
No subestimar el impacto de la creciente desigualdad.
Actuar con prudencia y preparación en el mercado.
Considerar el bundle de fundamentos financieros en la descripción del video.

🔮 Sabiduría PRO

Powered by SOLUTORIA AI

The stock market should have already<br>crashed. Every indicator is flashing<br>red. Consumers are drowning in debt. The<br>economy is cracking. Yet, the market is<br>still rising. And I'm going to show you<br>exactly why. Because once you understand<br>what's quietly propping this market up,<br>you'll see why the crash hasn't happened<br>yet and why that delay is the most<br>dangerous part. I'm Seth. I've worked in<br>fintech and banking for decades. And<br>even with a finance degree and an MBA, I<br>used to look at the markets and think<br>none of this makes sense. Headlines<br>screamed recession. Inflation was out of<br>control. But the market kept drifting<br>upward. Then I discovered something, and<br>this is the part almost nobody talks<br>about. Markets don't crash when things<br>look bad. They crash when the forces<br>holding everything together finally<br>break. And once you understand those<br>forces, everything happening today<br>suddenly becomes predictable.<br>So, let's break this down. First, the<br>relevant indicators point to a market<br>correction. The indicators say the stock<br>market should have crashed by now. Are<br>the indicators wrong or is the market<br>legendary investor Warren Buffett is<br>sitting on cash because one of his<br>favorite market valuation guidelines,<br>one that most people don't [music] know,<br>is telling him to. Buffett looks at the<br>market capitalization of all public<br>companies divided by the US gross<br>domestic product. The market cap of all<br>US public companies is $66 trillion. The<br>US GDP is about $30 trillion. Divide 66<br>by 30 and you get 220%.<br>But the really scary part, anything over<br>100% is considered overvalued. To put<br>this in perspective, before the dot<br>crash in 1999, the ratio was 115%.<br>Not 200, not 150, 115%. and the market<br>crashed by over 60%. That alone would<br>make one think the market should be<br>crashing.<br>And here's the part no one's talking<br>about. Do PE ratios even matter anymore?<br>Apparently not. And it's just not how<br>high they are. It's something else that<br>is even scarier. Historically, S&P 500<br>companies have PE ratios around 15 to<br>16. Today, it's 25 to 28, already high.<br>But that's not the real problem. The<br>real problem is the companies driving<br>the S&P 500. And here's where it gets<br>unsettling.<br>Nvidia's PE ratio is 53 to 55. A normal<br>stable mega cap company would be 20 to<br>25. Granted, tech companies generally<br>run a little higher than normal, but not<br>200% plus. Amazon's PE ratio is 35 to 37<br>and Microsoft's is 35 to 40. And the one<br>that will really shock you, Tesla's PE<br>ratio is 286.<br>This means investors are paying $30,<br>$40, or $50 for each dollar in earnings.<br>Would you pay $50 for a $1 candy bar?<br>Seems crazy, but people still buy. And<br>here's something that should make people<br>nervous.<br>Before the dot crash in 1999, SNP 500 PE<br>ratios were running 29 to 32, roughly<br>the same as they are today. All these<br>signs indicate a market crash is<br>overdue. yet it hasn't occurred.<br>Next, the hidden forces holding the<br>market up. Even though all the<br>indicators have been flashing red, high<br>inflation, rising consumer debt, slowing<br>job market, layoffs, corporate earnings<br>slowing down, elevated PE ratios, and a<br>grossly overvalued market. The market<br>still hasn't collapsed. Why? And here's<br>the part that most people miss. It's<br>because two major forces are working to<br>hold it up.<br>Force number one, the government keeps<br>stimulating demand quietly. Officially,<br>stimulus checks ended years ago. But<br>look closer.<br>The government is still injecting money<br>into the system in ways the average<br>person never sees. Expanded credit<br>programs, quietly increased government<br>spending, and corporate support<br>mechanisms like corporate tax cuts and<br>what some people call corporate welfare.<br>It's stimulus wearing a disguise because<br>they don't want you to see it. Take<br>government spending. The government<br>collects about $5 trillion every year in<br>tax revenue and spends about $7<br>trillion. Much of that $7 trillion finds<br>its way to companies and then to<br>employees. Consumers then buy things,<br>elevating corporate profits. So, massive<br>government spending is propping up our<br>economy. And what many people don't<br>realize is that when the government<br>boosts demand, even indirectly, stocks<br>stay inflated longer. But with $38<br>trillion in debt and annual interest<br>costs of more than $1 trillion, how long<br>do you think the government can keep<br>spending like this before we have a<br>reckoning? Likely not much longer. And<br>here's the crazy part. This isn't even<br>the main force.<br>Force number two, dollar devaluation and<br>inflation. If you've been following the<br>news, you know the current<br>administration wants to see a weaker<br>dollar so our exports are cheaper.<br>That's no secret. But other less obvious<br>factors are at work decreasing the<br>demand for dollars. Here are two most<br>people don't recognize. First, some<br>countries, notably the bricks led by<br>China, want to see international<br>transactions settled in currencies other<br>than dollars. And it's happening at an<br>accelerating rate that decreases demand<br>for the dollar. Next, US treasuries are<br>not seen as the flight to safety,<br>risk-free assets they once were. That<br>also decreases demand for the dollar.<br>When demand for the dollar decreases,<br>the value of the dollar also decreases.<br>Couple that with the current<br>administration's desire to make our<br>exports more affordable and downward<br>pressure on the dollar is twofold. And<br>it gets worse.<br>We all know inflation has been stubborn<br>and a weaker dollar enhances that. And<br>when the government floods the system<br>with dollars, inflation and dollar<br>devaluation accelerate. Why? Because you<br>have more dollars chasing the same goods<br>and services, which causes prices to<br>rise. And anytime the supply of anything<br>increases, the value or price of that<br>thing generally goes down. That's what<br>is happening with the dollar right now.<br>So, every dollar you have is silently<br>bleeding value, even if your bank<br>account balance hasn't changed. But<br>you're probably asking yourself, how is<br>this propping up the stock market? Let<br>me break it down. One, government<br>spending is supporting consumer spending<br>and contributing to inflation. Two, the<br>dollar is decreasing in value. The net<br>result is that companies raise prices.<br>When prices rise, corporate earnings<br>rise, not because they've become more<br>innovative or productive, but simply<br>because the dollar doesn't buy as much<br>anymore. This is why companies can<br>report record earnings even when fewer<br>people are buying their products. It's<br>not growth. It's inflation disguised as<br>growth. But earnings still go up. And<br>here's the kicker. Wall Street knows<br>this. This can lead to higher corporate<br>valuations, which is what some big<br>investors may be betting on. And here is<br>something else very few people<br>understand. If you borrow money to buy<br>assets like stocks, and inflation rises,<br>two things happen. Your debt becomes<br>cheaper because you pay it back with<br>less valuable dollars. Your asset values<br>increase because the replacement cost or<br>revenue potential, your ability to raise<br>prices increases. And here's what most<br>people will never hear on the news.<br>Inflation works in the favor of people<br>who buy assets with debt. And money is<br>still historically cheap and likely to<br>get cheaper. Again, big investors such<br>as hedge funds and other institutional<br>investors are hiding in plain sight,<br>borrowing large sums of money to buy<br>stocks. If inflation stays high or<br>increases, they win big. These two<br>forces are working together to prop up<br>the market and keep the large investors<br>in the game. And this leads to one of<br>the things the government, the banks,<br>and even the wealthy don't want you to<br>know. The top 10% own almost 90% of all<br>stocks, 90%. So, as inflation and dollar<br>devaluation take hold, the rich get<br>richer, while the bottom 90% see their<br>cost of living rise and their dollar not<br>stretching as far, bending until they<br>break. But here's the part most people<br>aren't thinking about. These forces<br>propping up the market won't last<br>forever. They delay the crash, not<br>prevent it. Third, why this crash is<br>taking longer than expected to arrive?<br>Let's address the biggest question. If<br>all the signs are bad, why hasn't the<br>crash already happened? This is where<br>most people misunderstand how markets<br>actually work. Crashes don't happen when<br>conditions get bad. Crashes happen when<br>confidence breaks. Think of confidence<br>like an overloaded bridge. It doesn't<br>collapse when the first crack appears.<br>It collapses when the final bolt snaps.<br>Right now, confidence is being held<br>together by three threads, and all three<br>are starting to fray. The first thread,<br>consumers are still spending money they<br>don't have. [music] The US economy is<br>consumer-based with consumer spending<br>making up roughly 70% of GDP. But<br>personal savings are near record lows,<br>and credit card balances are at record<br>highs. People are spending money they<br>don't have, and that's not sustainable.<br>And when consumers finally stop<br>spending, earnings fall and markets<br>follow.<br>The second thread, the labor market has<br>persevered but is showing cracks. The no<br>hire, no fire labor market is going<br>away. Hiring has slowed significantly<br>and layoffs are increasing. It's not a<br>strong labor market. It's a lagging<br>labor market which always happens right<br>before downturns. Less people employed<br>means less consumer spending. And this<br>next part should seriously concern every<br>investor.<br>The third thread, rate cuts won't save<br>us this time. In previous cycles, lower<br>rates gave markets a cushion. But<br>today's economy is running on high debt,<br>high costs, and squeezed consumers.<br>Lower rates won't magically fix that.<br>And this brings us to the most important<br>part, the cycle of false confidence that<br>always appears right before the real<br>crash.<br>Finally, what happens right before every<br>major crash and why it's already<br>happening.<br>Here's the uncomfortable truth. Crashes<br>don't appear out of nowhere. They're<br>always preceded by the same sequence.<br>And here's the part that will shock you.<br>All three phases are already happening<br>right now.<br>Phase one,<br>markets stay high for longer than anyone<br>thinks is rational. We're in that phase<br>right now. People are frustrated because<br>the market feels disconnected from<br>reality. That's exactly what happens<br>before every major downturn.<br>Phase two, investors become numb to bad<br>news. It's called crash fatigue. People<br>hear bad headline after bad headline and<br>eventually stop caring. The public hears<br>inflation, corporate layoffs, earnings<br>warnings, and thinks whatever. This is<br>classic pre-crash behavior. [music] Bad<br>news stops moving markets right before<br>the moment it matters.<br>Phase three, a confidence-breaking event<br>hits. It's not always dramatic.<br>Sometimes it's small. A bankruptcy, a<br>credit event, a major company missing<br>earnings. That single event triggers a<br>chain reaction. Confidence collapses.<br>Selling accelerates and the crash<br>everyone expected months ago finally<br>shows up and confidence may already be<br>breaking.<br>The University of Michigan consumer<br>sentiment index preliminary reading for<br>November was [music] 50.3, a significant<br>decline to nearrecord lows and below<br>economist forecasts. And the reason the<br>crash feels sudden when it does occur is<br>because people mistake delay for safety.<br>But delay actually sets up something<br>worse. The longer a collapse is delayed,<br>the faster it happens when it arrives.<br>And here's the part they really don't<br>want you to know. The market hasn't<br>crashed yet. Not because the economy is<br>strong, but because of temporary forces<br>propping it up. And when those forces<br>weaken, the market won't gradually<br>decline. It will snap back to reality.<br>The crash isn't cancelled. It's cued.<br>And the longer it's delayed, the bigger<br>it becomes. This isn't about predicting<br>doom. It's about understanding the cycle<br>so you can protect yourself, stay<br>rational, and make smarter decisions<br>when others panic. Let's build on your<br>momentum. I've got another great video<br>called Do This Every Day and It's<br>Impossible to Stay Poor. It's on the<br>screen, so click it and I'll see you<br>there. If this breakdown helped you gain<br>clarity from the chaos, subscribe and<br>like. We publish fresh, practical,<br>nononsense content weekly to help you<br>grow and protect your wealth. And if you<br>want to get control of your finances, I<br>put a link to a financial fundamentals<br>bundle in the description that may help.<br>Check it out.