REALMENTE VIVIR DE TUS INVERSIONES. 3000 USD mensuales

Name: REALMENTE VIVIR DE TUS INVERSIONES. 3000 USD mensuales
Uploaded: 2026-06-06 14:19:04.729126
Description: Análisis y extracción de conocimiento del video 'REALMENTE VIVIR DE TUS INVERSIONES. 3000 USD mensuales'

Bienvenidos a Valentinus Capital. Hoy día vamos a resolver esta pregunta. Estrategias para vivir de tus inversiones. ¿Cómo generar al mes $000 de ingreso real? Esa es la pregunta que hemos resuelto hoy día. ¿Cómo lo estoy haciendo yo? También vamos a revisar e si se puede vivir del trading, si se puede vivir indexado, si se puede vivir de los viviendos, la cartera, una cartera diversificada, ingresos pasivos y vamos a hablar también al final de los hedgefan, fondos privados y productos exóticos que te ayudan a subir el lo el income stream y de esa manera tener una cartera diversificada de ingresos más eh fortalecida. Así que partamos. Entonces la idea este va a ser un ejemplo. $3,000 al mes, como lo que más o menos una familia necesita para vivir eh en muchas partes del mundo. Quizás se puede vivir con menos, pero $,000 va a ser el ejemplo de este video. Bueno, vamos a ver. Entonces, la primera pregunta es, ¿cómo vivir del trading? Si se puede vivir del trading. Entonces, el primer problema que tiene el trading es una ley universal de las matemáticas que se llama la ley de los grandes números, que establece que a medida que aumenta el número de observaciones o repeticiones en un evento, el promedio del resultado obtenido se acerca cada vez más al valor esperado teórico o promedio real. Entonces, aquí está el ejemplo con el dado. Un dado tiene eh si uno divide un dado tiene seis caras y uno divide uno div en seis, te da 16,6% probabilidad de eh o 0.16 16 probabilidad, ¿cierto? Cuando intenta, muchas veces uno logra, uno va, esta ley es universal, la repetición te hace llegar a la probabilidad real del de del evento. Por eso en el casino la gente que juega muchas veces, el casino se pudiera ganar una vez, pero repetidas veces te entiende a perder. ¿Por qué? Porque el casino siempre tiene una probabilidad del 55 o 60% ganar. Por lo tanto, por la ley de los grandes números, los casinos siempre ganan. Eh, pero la bolsa funciona distinto. Entonces, uno puede tener ciertos aciertos cuando son menos intentos, pero en el largo plazo uno va a tender a ir a la media o la probabilidad real. ¿Cuál es la gracia de invertir en bolsa? que el rendimiento está la la tendencia probabilística está más hacia el lado derecho, o sea, eh hay una tendencia positiva en la bolsa invertir, por lo tanto eh la tendencia, la media es generar retornos. Por eso mucha gente invierte. ¿Por qué? Porque eh la bolsa crece en general debido a varios factores que ha en el video y por lo tanto en promedio uno va a ir un rendimiento medio que está entre el 7 al 10%. Es el rendimiento promedio en bolsas que no siempre es así, eh, pero más o menos es el rendimiento que tienden ir. ¿Por qué? que la porque la ley de los grandes números al final te lleva a eso, independiente que uno al principio tenga eh grandes posibilidades de aciertos, como en mi caso que teníamos muchos buenos aciertos, pero la ley de los grandes números uno siempre tiene que tener en mente para ser más humilde y decir, "Mira, a veces te vas a equivocar o a veces no vas a ganar en todas las ocasiones." E un ejemplo que puse un video que yo hice hace dos años atrás en el club donde yo hice una inversión en vivo, me apalanqué tres veces en vivo en cripto activo y fue una oportunidad tremenda porque justo fue cuando salió el ETF de Bitcoin y bajó al principio, después subió. ¿Por qué? Porque el inversor institucional invtió en Bitcoin a través de los ETF, pero fue una oportunidad única. Eh, nunca en la vida los institucionales habían tenido posibilidad de invertir en activos tan exóticos como Bitcoin y por primera vez tuvieron. Para época el COVID también hubieron muchas oportunidades. Pero que se vuelva a repetir. Yo repetí una tercera vez un una hora antes de las elecciones de Trump. Eh, y también gané, he ganado tres veces mucho dinero en este mundo de los de las criptomonedas, pero yo sé que es algo que las grandes oportunidades no se repiten y por lo tanto, de hecho, a la al cuarto intento de ganar mucha plata, perdí ganancia de la tercera intento y ahí paré y dije, "No, yo sé que esto vas va no son oportunidades que pasan algunas veces quizás vuelve a haber una oportunidad, sobre todo con las leyes de Estados Unidos, pero es algo muy de oportunidades, muy de nicho y por eso mucha gente, como por ejemplo Andrew Tate en algún video que un youtuber famoso de redes sociales eh que Antiwalk, que es algo que me gusta, alguna vez dejó su número de cuenta de trading en un video y la gente se dio cuenta que estaba liquidado. O sea, que cuando no llega tarde, incluso lo puede perder todo. Entonces, importante saber el timing perfecto para invertir en esta estrategia del trading. Siempre vas a hacer grandes ganancias. Eh, yo he repetido grandes ganancias en mi vida cuatro o cinco veces. Volver a repetirla, yo sé que es difícil. Si se da la oportunidad, voy a tomarla. Eh, y a veces la oportunidades tan rápido como nos pasó ahora con MicroStrategy en el, o sea, perdón, con con MU que las acciones de RAM que hay solamente tres empresas del mundo que hacen memoria RAM, que en en trayecto de 2 meses se triplicó valor y gané, no sé, ponte $500, pero dejé pasar una oportunidad tremenda para ganar, no sé, 40,000, $50,000 y gané solamente $500 Por lo tanto, esa grande oportunidad de la memoria RAM la dejé pasar producto que hizo una inversión muy pequeña. Entonces, el problema de las grandes oportunidades es que uno tiene que hacer apuestas muy fuerte y no siempre ocurren eh y e no son viables en el largo plazo. Son oportunidades únicas. La ley de los grandes números, estos rendimientos exponenciales que están por el lado derecho tienden a ser pocos. Entonces, bueno, de todos los eventos que yo he tenido oportunidades de ganar mucho dinero, eh, de cinco le ha chuntado a cuatro, así que no ha sido tan malo, pero no veo un evento de grandes ganancias pronto. Eh, si encuentro, se lo voy a decir a a los que sigan en el Valentinus Capital 2.0, pero es muy difícil encontrar oportunidades que se den y después ocurren cosas tan terribles como perderlo todo. De hecho, la mayoría de los traders pierde dinero más que ganan. Esto lo vimos en un vídeo anterior. Incluso en algunas plataforma la pérdida es total. E pero generalmente se pierde plata en el tiempo. El trading. ¿Y por qué la gente pierde plata? El 97% perdió dinero entre 2013 y 2015 una bolsa futuro de Brasil, por ejemplo. Y al final como los traders sobreviven vendiendo cursos. Te venden cursos y membresía. Y hay millones de clubs de inversiones. Yo tengo un club, pero no eh tengo un panel negativo. O sea, pierdo dinero con el club más que gano con dinero con el club. He perdido dinero, lo demostré la otra vez al club en una carta que le mandé, pero generalmente la gente que hace club de inversiones o cursos de trading eh es su forma realmente de de ingresos pasivos si se dedican al 100%. Eh, y esto es parte de la volatilidad, se los comen al mundo del trader. La volatilidad es un amigo y un enemigo a la vez. ¿Por qué? Porque empresas como James Street o Citadel, bueno, Jane Street me hizo perder $,000 una vez de mi ganancia en la era de Bitcoin, porque estos tipos lo eh hicieron insider trading, eran salieron a y bueno, eh como tienen tanto dinero, probablemente nunca los metan preso, pero eh estas empresas se dedican a a capear, a quitarle dinero a los inversores eh pequeños usando estrategia de cuantitativas de alto nivel e tanto IA como tienen servidores, creo que Jam Street invirtió no sé cuántos billons de dólares en servidores cita él también tiene un equipo de gente que hacen inside the trading o hacen cosas que son realmente ilegales y se aprovechan de los inversionistas y en toda esta subida bajada de la volatilidad de las acciones, muchos los queman, les queman las cuentas con los margin call y bueno, siempre los traders hablan de Jane Simons, que es una especie de supergurú. Jean Simon en el 2007 estuvo a punto de tener un margin un marginor legendario eh de trading. Eh, tenía un equipo de 100 doctores y lo cual es difícil tener un equipo de miles de doctorados, en ciencia, en física y aún así con un equipo de gente tan capaz, el 2007 estuvo a punto de quear y se salvó, ¿eh? O alguien lo salvó. Pero el 2007 se salvó y entonces a veces hay un poco de suerte, como yo también de las cuatro de las cinco oportunidades que he tenido de ganar plata o cuatro de seis ha sido también un poco de suerte. Eh, la suerte no laort las grandes oportunidades no se repiten. ¿Por qué? Porque la tecnología que usaba él ahora la hace. Entonces, ya no Jim Simon hoy en día no tendría una ventaja competitiva porque la IA ya hace lo que hace su equipo de doctorado, eh, y además incluso con la ventaja de tener un equipo así estuvo a punto quebrar el 2007 se salvó. Así que eso que hay videos de YouTube como Sen Jim Simon, el más rentable de historias ganó 70% anual durante 34 años. Mentira, nunca fue 34 años y estuvo a punto de queberar y esa tecnología ya la IA y los fondos de inversión grande la están ganando. Y Stanley Dragill que sí actualmente sigue ganando dinero, 40 tiene 49 años de experiencia también uno tiene que ser humilde. Yo llevo 2017, llevo 8 años. Muchas cosas que sabe él, no lo sé todavía, las estoy aprendiendo. Es superclejo. Tiene un equipo de 15 a 30 personas que le ayudan, que también es una ventaja para él frente al inversor retail como nosotros que tiene 15 o 30 personas que le ayudó a invertir, pero aún así se ha equivocado. Tuvo una pérdida de 600 millones dólares el año 19999 aunque después la recuperó y Envidia vendió el 2024 y capió su ganancia en un 200 300%. Por lo tanto, aún así, los mayores inversores de todos los tiempos no logran a, bueno, a chuntarla a todo ni eh, y tienen otras ventajas que nosotros no tenemos, como un equipo de 15, 30 personas, 49 años de experiencia, saber hay que no basta con ser trader, hay que saber de él, sabe de análisis fundamental, análisis macroeconómico, geopolítico, experiencia de 49 años y todo eso. Y además es jugadas que nadie hace como el doble Contrarian, que alguna vez le enseñé a los miembros del club, eh, un contrarian sobre otro contrarian es hace jugadas cuando todos los traders están asustados y cuando los fundamentalistas están asustados, o sea, tanto los varumb están asustados como los trad están asustados, ahí invierte él. Entonces, su tipo de inversión es supercleja y tiene potencialmente errores y ahora tiene la IA. Entonces la viene a un poco a ver qué va a pasar con estim en los próximos años. Sigue siendo rentable. Es una alternativa así, o sea, a seguir invirtiendo en acciones que no no repartan dividendo, pero tener en cuenta que a veces se sobrecuenta la historia y se pone como este tipo que pone acá el inversor más rentable de historia. Mentira, si fuera más rentable la historia tendría más capital que Warren Buffett, sobre todo teniendo un 70% anualizado debería haber superado en Warren Buffett hace muchos años atrás y no lo ha superado por eh ha ganado más dinero por comisiones que por por lo que ha ganado del fondo, por lo tanto no se crean todos los cuentos que cuentan y la competencia del trading puede ser aún peor. Esto ya lo dije hace un año atrás, dos año atrás, nadie me creía y ahora hasta yo hago análisis técnico avanzado gracias a la guía. De hecho, tengo en mis cursos estoy bien, le enseño, tengo skill de análisis técnico y les cuento también cómo hago, cómo uso la guía a un curso que no gano nada, estoy cobrando, ¿verdad? por 10,000 pesos. O sea, no es un negocio para mí como si es para los que viven de los cursos y de los clubes, pero es un es un legado que le estoy dando al club porque como no es viable largo plazo del club, eh le dejé un curso para que todavía voy construyendo va como al 50% y ahí cuento un poco ese tema y me apoyo la pu un curso apoyado por la fundamental en técnicroeconomía y agéntica y agéntica. Bueno, casi nadie o muy pocos bien del trading. Esa es la la triste realidad. Bien de la de venderte trading. Esa es la esa es la verdad. Eh, muy pocos viven del trading y los que viven del trading, yo he visto que que son más honestos y te dicen, "Mira, esto es lo que realmente pasó. No siempre gano dinero, tengo años malos, tengo años buenos." Bueno, igual la ventaja de vi el trading menos capital inicial teóricamente, pero puede mostrar que en verdad se necesita por lo menos 4 millones de dólares para ir del trading. teoría de los grandes números, el contra la oportunidad de solo una vez o tres veces o yo, por ejemplo, que he hecho pasadas de cuatro oportunidades en mi vida que he ganado y he dejado pasar dos como la ahora de la memoria RAM y dije pasar una que otro que hice una jugada demasiado arriesgada, quería ganar como un millón de dólares y fue una locura, pero fue de las ganancias, por lo tanto estaba dispuesto a argarme en un billion ganancia, pero bueno, es una historia que se la contaría a los miembros alguna vez. Volatilidad. Recuerda que la volatilidad puede ser tu amigo y tu enemigo. Los Hchman te van a ir a a cazar. Los margin call te pueden hacer que haga la cuenta en cero. Cuidado con los que tienen deuda. Si tú estabas con un margin call del 40% con un margin del 40% en deuda en tu plataforma en Interactive Broker, te pueden salir a en un escenario extremo, te puede llegar a hacer tu cuenta en cero y no te avisan, te la te venden las pociones a pérdida extrema y aunque haya compradores que te van a comprar por una ganga lo que tú tienes y aunque después suba la acción al día siguiente te van a comer la cuenta. Y bueno, entonces la gente del trading vive realmente de sus cursos, de la membresía y eventualmente de otros negocios que tienen, empresas que tienen, eh, o también dinero que han ganado a través de de familia. Entonces, ojo ahí que hay un mundo de vende de humos que tienen que tener cuidado. Después ahora la segunda pregunta es, ¿podemos vivir el trading? No, no se puede vivir el trading, salvo que seas un una lumbrera como Stanlin Drag Miller y que te dediques 100% y tenga un equipo que te ayude. Eh, tener mucha experiencia. Vivir indexado. ¿Que qué significa vivir indexado? Por ejemplo, comprar ETFs que repliquen el SAMP 500, que son las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, o el NASDAQ 100 de las empresas tecnológicas, las 100 empresas tecnológicas más grandes de Estados Unidos. Pero pasaron cosas que la gente que dice invertir en indexarte es una buena estrategia, encuentro que es buena, pero hay algo que no están teniendo en cuenta, el riesgo implícito de la macroeconomía. Nunca vamos a ver acá después vamos a ir para esos lados, pero hay décadas que en la década entre la agosto 19929 y diciembre 99 el SNP perdió el 50%. O sea, en hubieron 10 años que se perdieron menos 50%, o sea, en esa época los traders de esa época eh ganaron menos que el que tiene la plata en el banco en una cuenta, a un depósito a plazo. Así que no siempre. Y miren, ni siquiera después del año 46 se logra recuperar después de muchos años. Pero esto no está pasando actualmente. O sea, ¿por qué no pasa? Se lo va a demostrar. En esta época, por ejemplo, en un en un año la rentabilidad anualizada era -1%, el 7079 6% que eso hace una un depósito a plazo o una acción de viviendo entre el 2000 2009 por el tema de la crisis subprime, men 1% de rentabilidad anualizado. En estos tres escenarios, la estrategia didendera, en estas tres décadas, las estrategia didendera superaron al ampimiento. Eh, entonces la pregunta es, ¿por qué ahora no ocurre? Bueno, todo esto partió porque bueno, para el 2008, que fue la última vez que hubo un escenario que fue negativo para la bolsa, elman Brother quebró, por lo que todos saben, de la deuda crediticia de e estructurada de una forma eh no real, Leman Brotheró quebró y Estados Unidos no lo salvó. Y ese fue el error de Estados Unidos, no haber salvado a Leman Brothers. ¿Por qué? quiso caer la bolsa y todo, todos los muchos países quebraron, bancos quebraron. ¿Por qué? Porque no salvaron a Leman Brothers. Si hubiesen salvado a Leman Brothers, aunque se lo merecían, Leman Brother merecía quebrar, eh, moralmente hablando, merecía quebrar, tenía que haber sido salvado. ¿Por qué? Porque si hubiese sido salvado, la caída de la subprime no hubiese sido tal. Y bueno, esto lo aprendieron los políticos, la Fed en Estados Unidos lo aprendieron y por ejemplo Joe Biden salvó a Chevrolet. Todo se por Chevrolet, hay un video que encontré o ahora últimamente Trump comprando el 10% de Intel o ahora Scott Besen, el secretario del tesoro de Estados Unidos, que está salvando a Japón eh dándole una línea de de swap uno a uno, o sea, en el fondo regalándole dólares a Japón para que no venda su bono. Entonces, ahora, ¿qué hacen para que no ocurra una crisis bancaria de alto nivel? necesitan sí o sí eh salvar países y salvar empresas. Y de esta forma no hay Leman Brother y esta forma no hay rentabilidad anualizada durante una década de menos 1% o lo que le mostré que en 10 años el Samp 500 perdió el 50%. Entonces todo momento uno podría decir, "Okay, fantástico. En el fondo si tú estás indexado es porque se lo debes a los presidentes de los de Estados Unidos. ellos te están salvando. O sea, es una ganancia moralmente incorrecta. ¿Por qué? que en el fondo están generando inflación a través de impresión monetaria de forma agresiva y salvando empresas que no merecen no merecen seguir viviendo en un mundo competitivo de libre real libre de mercado. Entonces tú al invertir en un índice estás de acuerdo con el corporativismo y con invivir de el Estado. Básicamente al indexarte vives del Estado. ¿Por qué? Porque el estado constantemente salva al Samp500 y a las bolsas para que no ocurra lo que ocurrió en el 30 39 el 20009 para que no vuelva a ocurrir lo de Leman Brothers. El estado te salva constantemente. Y no solamente salvando empresas, haciendo inyecciones de capital. Después de 2009, como no sal tuvieron que inyectar demasiado dinero, el balance de trillons de la Fed eh se duplicó, o sea, duplicaron básicamente casi que la masa monetaria se habrá duplicado fácilmente. Después un Q3, un Q2 y un Q3 el 2008, 2011, el 2013 salvando al país, al mundo. Y después un mega Q COVID COVID QI para el QI también inyectaron mucho capital eh la economía para que no se cayera. Entonces hasta el 2022 eh básicamente o te salvaba los presidentes del país a través del tesoro o la Fed a través de inyectando capital. O sea, tu rentabilidad en 500 en verdad es una rentabilidad corporativista, por lo tanto es una rentabilidad semiartificial que también depende de que la economía de Estados Unidos igual sigue creciendo, pero también depende de efecto de los presidentes de Estados Unidos, el tesoro y la Fed que te están ayudando a que el Samp 500 siga creciendo a costa de problemas geopolíticos de largo plazo super y macroeconómicos de largo plazo super grandes como que Estados Unidos ya no tiene una industria decente y por lo tanto tienen que importar todo de China. Es un costo que han asumido para esto. E así que en el fondo nunca más volvió a ocurrir de esta década décadas malas de San 500. ¿Por qué? Porque tenemos a los presidentes de Estados Unidos y a la Fed y a los gobernadores de la la Reserva Federal ayudándote a que el San P 500 no caiga y cuando cae te llegan a salvar. Y es el motivo que rentabilidades tan bajas del SP500 solamente han ocurrido la última fue el 2008, el 2002 para 2002 y después de esas dos, esto fue culpa de que no salvaran Aleman Brothers. Esto fue por la burbuja.com. E pero fueron burbujas grandes, pero fueron fueron recuperaciones. La recuperación 2002 fue igual relativamente rápida. A ver si tenemos acá el índice. E tardó 5 años. Ah, no, igual tardó sus 5 años hasta que llegó en Leman Brothers con la que era Leman Brothers. E [carraspeo] entonces, ¿qué pasa? Que los inversionistas que actualmente tienen 25 años, 35 años, nunca han vivido una crisis. Como yo soy más viejo que ustedes, probablemente eh yo sí me acuerdo del Deman Brothers muy bien porque iba a la universidad. E entonces, eh, no me acuerdo tanto de lacom, sí me acuerdo que me llamaba la atención de que invirtieran en página web tanta plata, pero o sea, que era obvio, que era ridículo lo que estaban haciendo. E entonces el 2000, 2001 y el 2002 fueron los últimos como escenarios de la burbuja.com y después Leman Brother que fue el 2008. Si se dan cuenta, todas las bajadas del menos del 20% son o el menos del 10% de Nel Samp 500 han sido años en eh anteriores donde eh no había esa protección tan brusca de la Fed y de los gobernadores de los bancos centrales. Entonces, estamos viviendo en una fantasía teórica gracias a ahora a Trump, a Jo Biden, e a los presidentes y a los gobernadores del Banco Central que te ayudan a a inyectar dinero para que la economía siga creciendo, porque al final las empresas de San P 500 ganan dinero no solamente porque le tienen más clientes, sino porque a los mismos clientes les cobran más dinero, entonces tus ventas suben. Entonces, hay muchas empresas que no han vendido nunca más clientes. Siguen vendiendo los mismos clientes, pero como le venden todos los años más caros producto de la inflación, siguen creciendo en earnings, por lo tanto el SAMP 500 sigue subiendo por la inflación en parte hay un componente inflacionario. Por eso dicen que las acciones protegen te protegen de la inflación. Entonces, en el fondo, vivimos en un corporativismo mundial cuando uno invierte en el índice, pero ahora hay un factor adicional, o sea, por ahora nos va a seguir salvando en la Fed el el tesoro de Estados Unidos o los que están indexados, pero ahora hay una complejidad adicional, eh, que es que el peso de la parte tecnológica no sigue subiendo demasiado, o sea, el Samp tiene un peso mayor actualmente al 30% de acciones que son de información, tecnología de información. En eso está SAS, eh software a Service, eh RAS, que es lo nuevo, Robotic as a Service y lo que es la IA. Son puras industrias que son yo soy amante de la IA, o sea, vengo diciendo hace dos años que la IA va a romperla, pero yo como amante la también tengo que decirles concretamente, o sea, están invirtiendo en IA en el SP500 al menos en un 30% es IA. Entonces muy argado, ya dejó de ser. Y miren, por ejemplo, material energía solamente ahora el SP500 un 5% del total, por lo tanto no hay actualmente no hay diversificación. Miren cómo ha pasado desde 1990 que la mayoría 10 empresas eran el 12% de la compañía donde había Exon que era petróleo IBM, software y hardware, Walmart, supermercado, eh farmacéutica, Coca-Cola, empresa de producción de maquinaria, Proctor andan Gambl, aviones, eh Telco, ahora tenemos el 2025 que más del 42% las 10 compañías más grandes del mundo son tienen representan el 42% del índice 500 Telesla, que es lo más arriesgado que hay, Meta que que también encuentro que arriesgado a independiente porque las redes sociales pueden cambiar. Amazon encuentro que no están agregado, Microsoft que vende software de del tiempo software antiguo, eh, que te cobran por un Excel, que algo que te cobra una sola vez, te cobran todos los meses. Eh, Google no puede ser, tiene harto potencial por el tema de la guía. Apple que está cada vez más venden básicamente son ensambladores y envidia que puede bueno, el tema la guía puede ser el puede seguir siendo el más grande pero también es entonces es muy arriesgado invertir hoy en día en el SAMP 500 debido a que más del 40% lo componen 10 empresas entonces diversificación real no hay existe diversificación pero no la diversificación de de antigua de la época dorada de San Pill 500 E y la identificación cada vez hay menos empresas que no sean, esta es financiera, esto es una farma, esto IA, IA, casi todo IA o software. Entonces si a la IA le da muy bien y no solamente la lea muy bien, que empresa le ha muy bien, el SP 500 le va ir bien, pero si ahora se está democratizando el software, no necesariamente en el largo plazo le van a ir bien a estas compañías, quizás en el corto plazo van a seguir ganando plata porque tienen IG más inteligentes, pero va a ha un momento en que el software sea gratis. Ese software es gratis que van a vender estas compañías hardware, por eso están invitando en hardware, pero es un estamos en un terreno complicado y aquí vean el peso si al final es todo servicio, tecnología, servicio tecnológico y Amazon que tiene servicio tecnológico, tecnología sanitaria. Bueno, aquí es lo que es la salud de aquí semiconductores, entonces casi todo es tecnología. Ya hay poco de servicios públicos, hay poco de otro tipo de servicios, transporte, construcción, eh, y el Nasda que aún peor, ya esta cuestión es una locura, o sea, el Nasdaq básicamente y va a entrar SpaceX y va a entrar con cambiar la regla del juego para que SpaceX ya a los 60 días van vayan vendiendo alttas acciones, entonces muchos van a querer vender, entonces van a obligarte a comprar al principio va a ser un 0,7% % del índice, pero después podría ser un 15 o un 20% del índice si empiezan a vender. Así que SpaceX le pone un riesgo adicional a Nasda Accien, aunque SpaceX quizás puede irle muy bien como puede irle muy mal. Eso es una apuesta, es una super apuesta en el espacio. Yo soy fanático de de Elon, pero encuentro que yo no invertiría en Bueno, yo valoricé en un trillion a a SpaceX y vale dos 1,75, pero vale dinero por esa la industria a los satéit el mejor negocio que tiene de la historia solamente como le metió guía le metió mucho riesgo. Entonces si está en NASDAQ está muy invertido la no es diversificación, pero en SP500 todavía tien diversificación. Entonces algunos dicen, oye, ¿por qué no invierte en S500? eh equal way index, que es invertir en acciones con mismo peso en ese 500. Ahí tienes una verdadera ificación. Hay un problema con estos fondos de equal weight. Yo tengo uno que genera viviendos, pero pero es un un fondo exótico que usa que todas las empresas de las 500 empresas de 10000 están todas con el mismo peso. ¿Cuál es el problema? Que la empresa que le da bien tienen que salir a venderla. Entonces, ¿cuál es la gracia? Si una empresa le da bien es que no es salir a venderla. Por eso en B500 tienen empresas como Nvidia que le ha ido muy bien a través del tiempo porque no la vendieron, pero es el EAL Weight termina vendiendo. Entonces en el corto plazo es muy bueno el weight, pero en largo plazo tiene ese tema que vende las ganadoras y compra las perdedoras. Es el problema del equal weight SP 500. Sí, es mejor stock picking o o te indexas al SP500 o haces stock ping porque el equal weight tiende a tener un problema de ineficiencia y el equal yo lo recomendaría solamente en una jugada de corto plazo. De hecho, Stal creo que lo tuvo un trimestre el equal weight y ganó mucha plata. E entonces, bueno, diversificación ya no cae menor en el P500 y en el NASDAQ, así que podríamos decir que eh cuál es el pro del indexado que que solamente compráis y te olvidáis. Y una buena estrategia sería comprar cuando baja mucho, eh aumentar cuando baja mucho, e diversificación teórica y la historia y que el gobierno de Estados Unidos va a tratar de salvar 500 y también va a salvar no solamente gobierno de Estados Unidos, sino que la Reserva Federal va a tratar de salvar el SAMP500. Entonces la pregunta, si algo se rompe, guerra, deuda, signes negro, el ESP 500 podría tener una década mala. No lo sabemos. Eh, yo creo que el 2020, yo creo que pueden ser muy buenos años todavía 500, 2026, 2027, bueno, sobre todo si la guerra se acaba antes de septiembre, pero y si no la guerra no no aumenta, el S500 puede ser muy bueno 2026, 2027, pero ya 2028, 2029, 2030 es un es se viene un tengo una análisis que entre el 2028 y el 2030 va a estar complicado. Entonces, bueno, por ahora les eh estar en el SP500 una buena jugada, pero yo creo que el 2028 2030 sería, yo tendría mucho cuidado. Mientras 2026 y 2027 van a ser años quizás muy buenos para el índice. van a ir bajadas por los SpaceX, quizás por la guerra, pero el 2028 2030 yo creo que yo no, o sea, yo no tengo indexado, pero siempre le he dicho dos veces a los miembros del club en abril de 2025 y y 2026 le dije, miren, si inviertan ahora en SP500 van a batirlo porque está menos estaba, no sé, menos 8% year to date. invertir en cuando nadie quiere comprar en SP500 puede ser una buena jugada porque porque va a batirlo porque está ahí el índice está rentando menos que el año anterior, pero para dividend claramente eh tener indexado en el fondo ganar vivir de vivir de los ingresos pasivos a través de indexado es una jugada un poco regada a mi gusto, sobre todo después del 2028. Ahora vivir de lo diendo, creo que me extendido mucho. El ETF Chile en dólares se llama SH. Es parecido a Lipsa. Está antiguamente entregaba un 4 o 5% de diendo, ahora entrega un ¿Qué se pasa con los diendos? Que cuando sube mucho el precio de la acción ya tener las acciones no tiene sentido. ¿Por qué? Porque no vivir de los diendos por 1,94% para eso mejor invierto en acciones con crecimiento en Estados Unidos. Así que el IPSA en Chile ya no tiene sentido para dividendo, eh, solamente tiene sentido si el país va a volver a crecer, si hay una apuesta, como también puede ser la apuesta que el SP500 siga subiendo, son apuestas y también está super concentrado. Las primeras 10 posiciones tienen el 67% del del ETF. O sea, para para qué vay a tener el ETF si mejor compráis todas estas compañías y después la small cap. Eh, soy fanático de la small cap, tengo un porcentaje todavía relevante de mis portfolio de small caps, pero eh la variabilidad primero que han subido de precio, ya no entregar los diendos de antes. Andina ya no está entregando los diendos entre un cuatro, un cinco. Eh, existen pocas como en el generación, si llueve le va bien. Eh, hay small caps pu cobre podría irle mejor entre como un 5% el año pasado, pero ya no son los los descuentos. Nete se le gasto allón, pero hubieron años que no entre goyendo porque depende mucho de la regulación argentina ipic depende que los precio de los de eh de los cilindros eh se mantenga bajo, o sea, que la guerra termine pronto. Otras empresas rependen de los comódicos, son cíclicas, las constructoras dependen de que la tasa de interés baje y ahora con el petróleo van a estar alta. Entonces, a veces muchas no tienen mod. ¿Por qué? que no tienen una ventaja competida como como Sokicom, que quizás tiene un buen dividendo, pero que le pasaron como la el precio al final se lo compran SQM la materia prima y por lo tanto no depende mucho de SQM que es la empresa mamá de Sukicom y por lo tanto y tienen bajo free plot, o sea, más difícil salirse. Por ejemplo, NCL gas tiene un 7% free flow, eh los estados resultados lo entregan super mal. Uno tiene que ir a revisar los estados de resultado y las presentaciones corporativas de la de la del grupo holding de de NTSK. Entonces y son jugadas de cortas fue la jugada del 2025, algunas siguen yendo bien porque como Eisa que sigue subiendo como loco, que fue una de las jugadas más más buenas del club porque tiene cobre, pero fuera de eso es difícil y después e entonces quedan menos oportunidades, pocas sobre 7% que queda sobre ese quizás en el generación se le va Bien, ¿qué más en SLG? Si es que la regulación argentina lo acepta. Em, Sokicom, pero no veo proyección con Sokicom, Pucobre Si, pero el problema que capió la ganancia por unos futuros que tuve que contratar por el por la deuda con el BCI. Bis antes daba mucho dividendo, era un diendo mediocre por la fusión. Entonces, no hay mucho diendo entregar en la Small Caps eh hoy en día, quizás antes sí. Y para qué tener una acción que ya que quieres deir de los ingresos pasivos, salvo que va a crecer. Los bancos ya están entregando 5% e y la economía no crece. Entonces y después uno dice, "Okay, acciones de otro país, está el with holding tax en Chile tenemos un acuerdo, entonces no nos cuidan el 15% y en muchos países le quitan el 30% odiando. Entonces, por ejemplo, vale que una empresa brasileña que tiene una DR en Estados Unidos entrega un 6,93% yendo, alguna vez entregó más del 12% yendo. Yo lo andaba recomendando el año pasado, eh, que es de hierro y [carraspeo] un poco de cobre, pero miren, Pay Rach, a veces pagan más de lo que realmente tienen en ganancias por un tema de commodity free cash flow, entonces tienen riesgos adicionales y tiene holding tax que que te quitan, te capean un poco la la ganancia por diendo. Por eso lo diendo en otros países está muy mal visto. Y además, por ejemplo, la e tienes ganancias de tienes impuesto doble el fondo, tanto Estados Unidos como tu país. Eh, entonces como si uno dentro de Valentinos hay una especie de club de vivienda que las acciones reparten entre 4 a 7% actualmente en Chile y las internacionales como las tócratas tienen 2 a 4% pero suben año viviendo año tras año. Eh, son como las estrategias tradicionales de divenderos. Me gusta. Eh, se puede ir diendo, sí, pero necesitas por lo menosón de dólares para ir diendo. Eh, no todos pueden tener illón de dólares para ganar $3,000. Eh, pero es una alternativa. Em, o esta, est, esa esta se me pasó de otro lado. Entonces, equity es ser propietario. Me encanta lo diendo, construy una estrategia, pero no es para tener 100%. La selección puede traerte puede traerte dividendo y apreciación. Eso uno gana con los diendo y además si uno selecciona bien el valor de la acción puede subir como fue el 2025 para Chile. Entonces el vivir diludiendo sí se puede. El problema es que quedan pocas condiendas sostenibles sobre 7% bajo crecimiento últimamente cíclica a veces with holding de impuesto para las acciones diendo empresas internacionales. Entonces tener toda la estrategia en diendos de empresa tiene todos estos temas actuales que cada vez quedan menos empresas. Quizás el año pasado era muy bueno tener 100% en diando porque tod había muchas que entregaban sobre 10%. Pero, una maravilla, pero ahora que sub de precio eh ya no ti ya no es tan rentable mantenerla, aunque yo tengo mantengo creo que mantengo un 20% de mi portfolio en diendo alto la empresa. Eh, entonces ahora estrategias para vivir de tus inversiones. Ahora viene cómo generar $3,000 de ingreso real. Eh, uno tiene que abrirse un poco. Y ahora viene la parte que quizás la gente muchos saben del trading, de los indexado, de los diendos, pero existe muchas otras estrategias deendo, o sea, de ingreso pasivo. Todo el mundo, el trading está en acciones nacionales, chilenas y extranjeras. Eh, pero existe un mundo de bono deuda nacional extranjera y fondos mutos nacionales, fondos de inversiones nacionales, ETF exóticos y fondos de inversión extranjero. Entonces existe un mundo de otra forma de ingreso. Quizá también conoce los fondos mutuos nacionales, pero no hay algunos que hay que son privados que no se pueden ofrecer ni hacer oferta pública, no los puedo promocionar como mi producto privado que que voy a promocionar en una en una reunión privada, pero pero muchos de estos productos no están disponibles para el para el retail. ¿Y cómo funciona? Podéis cobrar una inflación más real. Por ejemplo, el Banco Estado te da UF + 1, creo, pero muy poco. Con eso uno no puede ir. Eh, hoy te una un bono soberano a 10 años donde tení F + 245. Eh, ese puede ser una muy buena alternativa, pero 245 más un 3%. Estoy hablando un 5%. Volvemos al 5%. eh prevede conocido. El problema está en que los los países se están endeudando mucho, por lo tanto esa deuda puede tener un NAV negativo. Mientras más duración tienen la deuda es peor. Yo recomiendo duraciones cortas, ojalá duraciones de 3 años para abajo. O puedes tener duraciones largas, pero tienes que tener diversificado tu portfolio. Y después está el riesgo producto exótico, que pueden ser UF + 3 + 5 con menos duración. que es un bono de 10 año, que es duración 10 prox, eh, pero hay riesgos adicionales y para eso e vamos a un evento el jueves 11 o 19 de junio presentando estos productos alternativos que muchos son públicos, pero son privados que solamente se pueden ofrecer eh public con un asesor de inversión. No se me puso el video. Ella es una de es la fundadora de Planet Advisor que va a estar en el evento para para los que quieran irse a otros productos. exóticos que van más allá de las acciones nacionales, extranjeras y los fondos mutuos. Eh, y así uno puede diversificarse ahí está. Ella hizo un evento anteriormente. Hola, soy Carmen Gloria y quiero invitarte a un evento muy especial. Este 24 de junio estaremos junto al economista Eric Heender en el Club House del Club Deportivo Universidad Católica, conversando de la situación económica nacional e internacional. Bueno, ellos tienen asociaciones con mucho con mucha corredoras, fondos de inversión y bancos de inversión y quizás con ella pueden obtener productos como F+3, F+5 y por ahí tener un portfolio más diversificado de ingresos pasivos. Entonces, eh ah, los que quieran ir al al evento, que puede va a ser este jueves, el próximo jueves, en una o dos semanas más, tienen que mandarme un WhatsApp, que lo dejo al final del video, o escribirme al correo [email protected]. Yo soy asesor de inversión, pero la sería de inversión la va a ser plan advisor. Yo me quiero dedicar a mi producto privado. Yo a ser portfolio manager de mi producto privado, por lo tanto no tengo el tiempo de hacer una asesoría privada uno por uno a cada persona. Para eso está Camen Gloria y su equipo de como ocho o 10 personas que pueden ayudarle a tener otro tipo de ingresos que no sean solamente viviendo, indexado o trading, sino que haya una cartera de alguna deuda de mediano plazo o F+3 o F+5 que te podría dar una diversificación bastante interesante en tu portfolio, pero eso va a depender de lo que te haga de lo que diga el asesor de inversión. Y lo otro también que ustedes no pueden ir directamente porque como son privados no pueden ha oferta pública, entonces ustedes necesitan un asesor de inversión para que vayan. Yo le recomiendo a ella que tiene 26 años de experiencia, que va a estar en el club en la reunión, que va a presentar probablemente en la reunión del club. Así que invitados a todos los que quieran. Si no son de club, no hay problema, mándame un correo que también podrían ir. Y ahora vamos a ir al producto exótico, que es la parte donde yo genero dinero. Los famosos Hedgefund, que son fondos de cobertura, donde la estrategias de inversión son para inversionistas eh calificados. Generalmente los inversionistas calificados tienen que tener eh en Estados Unidos más de , millón de dólares y en Chile eh más relajado. Tienes que tener creo que más de 100 millones, no me acuerdo ya la cifra, pero mucho más relajado ser inversionista calificado en Chile que en Estados Unidos. Eh, así que cuál Chile, los chilenos tienen una ventaja que el requisito de ,illón de dólares en Chile no existe y por lo tanto uno puede acceder a estos productos, pero con asesores de inversiones buenos, no cualquiera como Carmen Gloria Reyes, que encuentra que una muy buena asesora de inversión. Y aquí donde está la verdadera plata en los Hedge Fan del mundo, el ya el 2023 tenían 5 trillions en en capital en aum en capital gestionado. O sea, volviendo los accionistas eh existe un mundo de fondos y complejos que es mucho más grande que ustedes conocen donde está realmente la plata. Hola. Eh, entonces el tener estas asesorías te puede dar acceso a estos productos privados y donde realmente los inversionistas mueven dinero, donde se mueve dinero de verdad. De hecho, los Hedgefan manejaron ya el 2024 5,3 trilons y si uno pone todo tipo de productos que también te los puede recomendar un un asesor de inversión, yo no no dedico a hacer esto, pero sí eh Carmen Gloria y su equipo con el Nico Ruiz les pueden ayudar a a invertir en otro producto exótico, private equity, hch, real estate, recursos naturales con ingresos de ingresos directo. No sé si tiene los MLA o MLPs, que son ingresos, por ejemplo, de que no son diendo exactamente venture capital para inversiones de de alto riesgo que son de crecimiento exponencial, eh crédito privado, que crédito que está fuera del banco, infraestructura, que son, por ejemplo, estos típicos fondos de edificio. Entonces, si uno suma todos, el año 2025 estuvo en 20 trillons. Es un mercado, o sea, grande, enorme. Aquí donde está el dinero real y aquí donde lo lo ricos se hacen más ricos. ¿Por qué? Porque tienen acceso a estos productos que retail no tiene acceso y el retail se queda con un par de acciones de bandera con Google, Microsoft y se acabó. estrategia para vivir tu inversiones, inversiones exóticas. Y ahora vamos a ver el tema exótico. ¿Cómo vivo yo realmente? Existe un mundo de productos privados y productos derivados que yo estoy supermido este último año porque encuentro que son bastante interesantes. Eh, yo también va armar cen gloria el evento el jueves 11 de junio 19, o sea, en una o dos semanas, pero yo voy a hablar un poquito en el evento, quizás 15, 20 minutos, eh, contándole un poco de mi de mi producto privado que no les puedo hablar acá. Hola. Pero sí les puedo hablar como yo vivo de mi inversión. Eso sí se lo puedo hablar. Vamos a un ejemplo práctico. $3,000. Una persona que tiene que pagar una arrienda, un hipotecario de ,400. Gasto de servicios que tiene que pagar todos los meses, 500. Alimentación $600, hogar $00 más eh supermercado, por ejemplo, y el presupuesto mensual que $,000. O sea, uno necesita ganar $36,000 anuales para vivir en estas condiciones. Imagino que será en muchos casos será quizás entre 1000 o 3,000 o mi caso más que 3,000. Yo yo necesito más de $,000 para ir. Bueno, claramente los traders por eso tienen sus cursos, sus clubes y cobran, no sé $100 al mes. Yo cuando estaba con el club cobrabes 14,000, no sé, pero con 100,000 al mes tenían 100 suscriptores de ganar ahí 10 millones mensuales o $10,000 y con $10,000 y eso es lo que con eso vi los traders, eh, esa es la verdad. algunos, muy pocos traders. Bueno, yo soy trader también, pero tengo también ingresos pasivos para vivir, si no y como el club me da a mí me el club me genera ingresos negativos, eh yo tengo aparte del trading que hago yo todos los días hago inversión de largo plazo y uso otros productos privados. Entonces, aquí puse categoría y rango, acciones de crecimiento, acciones y dendera, deuda estatal de corto plazo, como sería lo que uno mete en deuda de muy corto plazo, que es muy por el tipo eh que están indexada a la la tasa política monetaria, que en este caso este año es de 4,5, por lo tanto todos los depósitos a plazo, o sea, toda la deuda de corto plazo va a estar en 4,5 anualizado y si la inflación es más de cuatro estáis perdiendo dinero. deuda. Bueno, estás periodo de dinero porque todos los años la inflación te como un 3% por lo tanto la ganancia real es 1%. Deuda estatal en otros plazos que margada por la duración que hablamos ojalá duración menor a 5 años. La deuda de grandes empresas encuentro que es muy atractiva aquí donde están muchos inversionistas porque la deuda grandes empresas, por ejemplo, las empresas de Lipsa en Chile son deudas buenas de agua andina, o sea, son deudas que están en UF generalmente más un más un expressad sobre el bono de no sé pues de 5 10 años est de Chile en UF. Entonces es pred extra el que uno gana a tener deuda con grandes empresas y por lo tanto esta es una una de las cosas preferidas de los de los inversionistas grandes. Despuest los fondos de deudas de empresas medianas, Private Equity, que es parecido, y fondos exóticos. Que están los hedgefund fondos y ETPs, que va a ser un producto privado que yo les voy a presentar en la reunión en donde los y pueden ir desde el 0% en acciones de crecimiento hasta, no sé, 12,68 que sería el clásico, 1% mensual o incluso más con cosa exóticas hasta el 16% Nav Plus y Engil. Eh, ¿qué pasa? Que uno invertir en uno siempre haene tiene una diversificación porque efectivamente si uno quiere ir de del de acciones de crecimiento para poder vivir más o menos uno necesita entre nu entre 3,6 a 9 millones de dólares. Eso es más o menos lo que tú necesitas en acciones de envidia o todo para poder vivir. Esa es la chiste realidad. Por eso los traders venden cursos, porque muy poca gente tiene más de 3 millones de dólares, 4 millones dólares. Esa es la verdad. Entonces, los que el si tú eres trader tien que tener un sueldo, eh, ojalá creciendo un sueldo o cursos o membresías de clubs. No hay otra opción. O tener más de 3 millones de 9 millones. Ya teniendo más de 3 millones de dólares, uno puede ser un trader y vivir del trading, pero hay un requisito mínimo de dinero para vivir del trading. Entonces es mentira eso que la gente que tiene poco dinero le conviene hacer trading, porque en verdad no pueden vivir de trading, pueden metar un poquito su patrimonio teóricamente, pero más que eso no pueden hacer. Eh, para acciones tiendera para ganar $3,000 necesita entre 400,000 a $600,000. Deuda estatal de corto plazo, menos regosa entre 800,000 a 1,000 e deuda estatal de otros plazos entre 500,000 y $800,000. Ya, deuda grande entre 500.000 000 $ 900,000 para ganar un sueldo de ingreso de $3,000 mensuales. Y los que menos se necesitan son las acciones divendera y los Hedge Ban exóticos con la deuda private equity fondo que con menos dinero uno puede lograr estos 3,000 mensuales. Para acceder a la deuda privada, necesitas un asesor de inversión que te abra las puertas a deuda privada exótica después que haga un análisis de tu perfil de riesgo. Y los Hedgefund y ETP también no se pueden ofrecer públicamente porque son como son tienen un riesgo distinto, eh no se pueden ofrecer públicamente. Entonces, para poder acceder a tener a ganar $3,000 mensuales eh con menos de emillón de dólares eh hasta 3 millones de dólares. O sea, si tienes 3 millones no tiene sentido que tú veas este video, pero si tienes menos de 3 millones de dólares, o sea, porque probablemente ya tienes 3 millones y ya tienes deuda privada, pero ya tiene un asesor de inversión. La gente que supera el millillón de dólares tiende a ir a buscar unaor de inversión porque ya tiene capital y quiere ponerlo diversificado. Por lo tanto, eh si tú quieres lograr un sueldo y tu ingreso, necesitas expandir tus posibilidades si no tienes 3 millones de dólares. Entonces eh aquí yo hice portfolios conservadores, balanceado, agresivo, muy agresivo y ultraagres dependiendo el porcentaje de cada uno. Entonces, en un portfolio muy agresivo, eh, pero diversificado, uno podría con 400,000 tener un ingreso 3,000 o eventualmente super agresivo teniendo solamente acciones deenderas de muy grandes que quedan tan pocas que va a ser superccentrado. O sea, es como tener dos acciones. Básicamente va a estar más reggado que ultraagresivo porque el ultraagresivo está diversificado igual, pero el es como invertir en una empresa para tener un tres empresas, una o tres empresas para tener eh viviendo, siendo que con diversificado puede lograr lo mismo con menos riesgo que tener tres empresas o con productos exóticos que puede lograrlo incluso con 2225,000 pero con riesgo elevado, pero entre 280,000 a 450,000 si puede ser una buena alternativa poder ganar estos $,000. Entonces, para lograr eso, necesitas abrirte un poco de la diendera salvo que quieras ir un olin con tres empresas diendera. Y dentro de lo exóticos está el cat, que yo lo hablaba en varios videos de generar primas cuando uno quiere comprar más baratos acciones de acciones o sin deuda o sin margen, o el rock, que esto no lo he hablado nunca en el club de ah de primas. Esto sería primas tácticas, esto primas prima prima sistemática y y lo clásico del de acciones diendera. Y con estas estrategias exóticas de rock, eh return of capital, c secure, sell call, cover call, eh mucho tema de opciones de inversa o no inversa, venta de opciones, compra de opciones, todo eso, uno puede bajar el with holding del 15% que está en Chile, 30% al 6%. Eh, ¿por qué? porque uno diversifica los dividendos o otro tipo de tipo de dividendos que no pagan impuestos en Estados Unidos. Entonces, lo puede bajar del 15 al 6% esa entrega de Entonces el impuesto que te cobre Estados Unidos baja considerablemente al tener este tipo de productos exóticos. Eh, y no de vender tanto de los acciones de venderas de Chile o de otras partes del mundo. Eh, entonces con algunos productos exóticos, incluso con $300,000 uno puede puede vivir o en mi caso, yo necesito más de $3,000 para vivir, si necesito más dinero que eso. Em, imagí con 9% uno podría ir con $400,000 o menos. Así que mi recomendación para ingresos pasivos es vivir de los 10 una parte de tus endiendos de empresas reales, carteras 10k, fondo de deuda dejal lo más corto plazo posible y muchos fondos de deuda, cosas si alguno tiene un problema, tiene varios unos buenos asesores de inversiones como Camen Gloria que tiene 26 años de experiencia también te puedo laro si eventualmente necesitas como que estudiar un fondo en particular de deuda porque la deuda es complicada y también los exóticos que pueden ser en menor medida que te pueden ayudar a tener un ingreso un gil más alto y por lo tanto necesitar menos capital para ir. Así que los ingresos de fuentes que otros fondos no tienen es importante estar para poder vivir. Así que manden un WhatsApp a este teléfono que que es de la compañía, pero que no no recibe llamadas, eh, o al correo info y después yo les voy a dar mi teléfono personal. para el evento que va a ser el Pero ojo que yo no voy a hacer laor inversión, va a ser plan advisor. Yo no voy a dar asesoría inversión, yo solamente voy a a proponer mi producto privado que les voy a ofrecer. Ahí ustedes pueden pedir ir a la reunión siendo no siendo miembros del club por un mensaje de WhatsApp o por correo electrónico y para los miembros del club pueden escribirme o llamarme directamente a mi teléfono personal. Así que hasta aquí hemos llegado. Muchas gracias. M.

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